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票據(jù)業(yè)務(wù)

一、票據(jù)承兌

定義：指由成員單位簽發(fā)，經(jīng)財(cái)務(wù)公司審查同意承兌，保證在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的一種商業(yè)匯票。

適用對(duì)象：集團(tuán)成員單位。 

業(yè)務(wù)流程：

（1）申請(qǐng)單位提交開票申請(qǐng)和審核資料；

（2）財(cái)務(wù)公司審核相關(guān)材料，審批開票申請(qǐng)；

（3）申請(qǐng)單位與財(cái)務(wù)公司簽訂電子銀行承兌協(xié)議；

（4）申請(qǐng)人支付承兌手續(xù)費(fèi)，并開立承兌匯票；

（5）到期承付。


二、票據(jù)貼現(xiàn)

定義：票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)指成員單位或成員單位上游供應(yīng)商為了取得資金而將其持有的未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓給財(cái)務(wù)公司，財(cái)務(wù)公司從票面金額中扣除貼現(xiàn)利息后，將余額支付給該成員單位或供應(yīng)商的票據(jù)行為。

適用對(duì)象：集團(tuán)成員單位

業(yè)務(wù)流程：

（1）貼現(xiàn)申請(qǐng)人持未到期的銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票向財(cái)務(wù)公司提出貼現(xiàn)申請(qǐng)；

（2）申請(qǐng)人按照相關(guān)規(guī)定提交貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所需的各項(xiàng)材料；

（3）財(cái)務(wù)公司審查貼現(xiàn)申請(qǐng)人資格，并作出貼現(xiàn)業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)；

（4）申請(qǐng)人接受貼現(xiàn)報(bào)價(jià)后，將擬貼現(xiàn)商業(yè)匯票在網(wǎng)銀中發(fā)起貼現(xiàn)申請(qǐng)至財(cái)務(wù)公司；

（5）財(cái)務(wù)公司對(duì)材料進(jìn)行審核并于貼現(xiàn)日按照實(shí)付貼現(xiàn)金額發(fā)放貼現(xiàn)款。