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存款業(yè)務(wù)

一、單位活期存款

定義：是指不規定存期、可隨時(shí)轉賬、存取，按結息期計算利息的存款。

適用對象：集團成員單位。

業(yè)務(wù)流程：

（1）成員單位在財務(wù)公司開(kāi)立活期存款賬戶(hù)；

（2）成員單位存入款項。 


二、單位定期存款

定義：是指由成員單位與財務(wù)公司約定存款期限，將資金存入財務(wù)公司，到期后財務(wù)公司按約定的利率計付利息的存款方式。

存期：3個(gè)月、6個(gè)月、1年、2年、3年、5年。

適用對象：集團成員單位。

業(yè)務(wù)流程：

（1）成員單位在財務(wù)公司開(kāi)立定期存款賬戶(hù)；

（2）成員單位通過(guò)財務(wù)公司網(wǎng)上金融系統提交定期存款申請；

（3）財務(wù)公司核實(shí)無(wú)誤并辦理，定期存款生效；

（4）成員單位定期存款可以提前支取，成員單位通過(guò)網(wǎng)上金融系統提交申請，財務(wù)公司核實(shí)無(wú)誤并辦理；提前支取的，按財務(wù)公司掛牌公告的活期存款利率計息；

（5）成員單位定期存款到期未取，超期部分按支取當日財務(wù)公司掛牌公告的活期存款利率計付利息。


三、單位通知存款

定義：是指存款人在存入時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知財務(wù)公司，約定支取日期和金額方能支取的存款。

類(lèi)型：1天通知存款、7天通知存款。

適用對象：集團成員單位。

業(yè)務(wù)流程：

（1）成員單位在財務(wù)公司申請開(kāi)立通知存款賬戶(hù)；

（2）成員單位通過(guò)財務(wù)公司網(wǎng)上金融系統提交通知存款存入申請；

（3）財務(wù)公司審核無(wú)誤后辦理，通知存款生效；

（4）一天通知存款必須提前一天通知財務(wù)公司，約定支取存款金額；七天通知存款必須提前七天通知財務(wù)公司，約定支取存款金額；

（5）成員單位通過(guò)網(wǎng)上金融系統辦理支取通知，在約定支取日，財務(wù)公司審核無(wú)誤后辦理，通知存款轉入成員單位活期存款賬戶(hù)。


四、單位協(xié)定存款

定義：是指成員單位與財務(wù)公司簽訂《廈門(mén)翔業(yè)集團財務(wù)有限公司協(xié)定存款合同》，約定期限、并按約定在活期存款賬戶(hù)保留基本存款額度，對超過(guò)基本存款額度的存款，由財務(wù)公司按約定的協(xié)定存款利率給付利息的一種存款。

適用對象：集團成員單位。

業(yè)務(wù)流程：

（1）成員單位與財務(wù)公司協(xié)商并簽署《廈門(mén)翔業(yè)集團財務(wù)有限公司協(xié)定存款合同》；

（2）財務(wù)公司根據協(xié)議約定，在核心系統內設置活期存款賬戶(hù)最低留存額度，超過(guò)部分即按協(xié)定存款利率計付利息。