去年熱播的《人民的名義》中有一個鏡頭讓人唏噓不已，趙德漢私藏2.3億現(xiàn)金擺滿整個房間，手握巨款，卻一分也花不出去。

很多小伙伴覺得反洗錢這事兒跟自己無關(guān)。千萬別大意，其實反洗錢離我們并不遠哦?；蛟S我們自己不會主動參與到洗錢中，但可能由于我們的不了解，或者疏忽，會不經(jīng)意陷入到洗錢犯罪中，給自己造成損失。

案例一：劉某將身份證出借給他人辦理了多張信用卡，并被犯罪分子利用通過各種網(wǎng)上支付進行交易，賬戶涉及洗錢交易達7億元，被以洗錢罪起訴。

案例二：某企業(yè)會計李某挪用公款，與一彩票站共謀，私下高價收購中獎的彩票，然后在彩票中心密集兌換，以此方式清洗犯罪所得。清洗后的貪污款被李某用于各種消費支出。最終得到法律的制裁。

那么，小伙伴們要如何預(yù)防洗錢呢？大家千萬要牢記以下幾點：

辦理業(yè)務(wù)應(yīng)選擇銀行、財務(wù)公司等正規(guī)的金融渠道，并且不要利用自己的賬戶替他人轉(zhuǎn)賬和提現(xiàn)，珍惜自己的信用記錄；不要出借自己的身份證件、銀行賬戶、銀行卡和U盾，并保管報相關(guān)的密碼，遠離網(wǎng)絡(luò)洗錢；禁止信用卡套現(xiàn)；對于形形色色的利益誘惑，應(yīng)該擺正心態(tài)，不偏聽、不輕信，在辦理銀行轉(zhuǎn)賬之前要注意核查真實性。

那么，財務(wù)公司作為產(chǎn)業(yè)內(nèi)部銀行，又是如何落實反洗錢的呢？

首先，財務(wù)公司在開戶前，將嚴格按照存款人開戶及交易實名制等身份識別制度的要求，進行存款人身份識別，了解、記錄并及時更新存款人信息,科學合理地劃分存款人風險等級。

其次，財務(wù)公司按照規(guī)定的流程按時完成反洗錢系統(tǒng)的維護操作，并開展反洗錢日常監(jiān)測、識別和報送工作，對下列交易或者行為，進行進一步人工分析，對于確認為可疑交易的，應(yīng)作為可疑交易進行報告：

客戶的身份為高風險等級客戶，且交易行為與其經(jīng)營情況不符；

交易的資金來源于高風險國家或地區(qū)，或者大額現(xiàn)金存取款等難以查實其資金來源及去向；

交易頻繁的客戶，如三工作日內(nèi)相同收付款人之間每日均有超過三次或以上的交易、且交易金額接近200萬元；

交易性質(zhì)與其經(jīng)營情況不符，且存在犯罪風險等情況；

交易對手涉及高風險等級公司、境外交易對手屬于聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單等；

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

中國人民銀行要求關(guān)注的其他因素。

未來隨著我國金融體系的不斷成熟，財務(wù)公司職能定位的不斷轉(zhuǎn)變、業(yè)務(wù)及工具的不斷創(chuàng)新，財務(wù)公司的洗錢風險也必然隨之加大。作為金融機構(gòu)的一員，財務(wù)公司將深刻貫徹風險為本的思想，始終本著維護屬地金融安全的使命感，樹立起防患于未然的風險意識，履行好反洗錢法定義務(wù)。

看到這里，想必各位小伙伴對反洗錢、財務(wù)公司反洗錢工作有了一定的了解。小金在這里一本正經(jīng)的提醒您：洗錢是很嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，已列入《刑法》，洗錢對一個國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟安全以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構(gòu)成嚴重威脅，一旦卷入，將受到法律的嚴懲。所以，機智如你，一定要提高警惕，保護自己遠離非法洗錢活動！