2020年春天，新冠肺炎病毒肆虐，全國上下眾志成城抵抗疫情，各行各業(yè)的人們都在用實(shí)際行動守護(hù)他人生命，捍衛(wèi)國家安全。然而，疫情防控期間，非柜面交易、慈善捐款等業(yè)務(wù)爆發(fā)式增長，隱藏較多洗錢風(fēng)險(xiǎn)，一些不法分子利用疫情實(shí)施詐騙活動，騙取老百姓的資金。作為轄內(nèi)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)公司特別提醒廣大公眾、廣大客戶，科學(xué)、理智地甄別信息，不信謠、不傳謠、不恐慌，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，確保個人金融信息和資金安全！疫情期間，新型的洗錢手段主要有：

手段一：偽裝“公益慈善機(jī)構(gòu)”實(shí)施詐騙

不法分子可能謊稱是“公益慈善機(jī)構(gòu)”或“紅十字會”，向用戶發(fā)送防控疫情“募捐”、“獻(xiàn)愛心”等虛假信息，或搭建虛假官方網(wǎng)站，利用群眾的同情心騙取用戶賬戶資金。

反洗錢提示：在進(jìn)行愛心捐款時(shí)，一定要認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)捐贈渠道。捐款前務(wù)必核實(shí)對方賬號信息，賬戶名稱是否與受捐公益組織的名稱一致，不輕易將捐款資金轉(zhuǎn)入個人賬戶。

手段二：冒充“商家”虛假銷售防疫物品

不法分子可能冒充“商家”，通過微信、購物APP、網(wǎng)站平臺等四處發(fā)布虛假信息，慌稱可銷售口罩、消毒酒精等防疫物品，利用老百姓物資采購的焦慮心理誘騙大家先轉(zhuǎn)賬，實(shí)施虛假銷售。

反洗錢提示：在購買防疫物品時(shí)，應(yīng)保持冷靜并通過正規(guī)渠道購買，不可輕信陌生人的兜售行為，特別不能向他人透露銀行卡密碼、驗(yàn)證碼等個人敏感金融信息。

手段三：利用“退改簽”虛假信息盜取資金

不法分子可能利用非法手段獲取用戶航班號、動車票、酒店預(yù)訂信息等，向用戶手機(jī)發(fā)送“退改簽”虛假短信，誘導(dǎo)其撥打短信中的電話或點(diǎn)擊不明鏈接，以盜取消費(fèi)者銀行卡號、密碼和手機(jī)驗(yàn)證碼等，進(jìn)而竊取用戶卡內(nèi)資金。

反洗錢提示：在接到陌生電話或短信通知“退票、改簽、退訂”等事項(xiàng)時(shí)，切記不要通過電話透露銀行卡密碼等賬戶相關(guān)信息，不要隨意點(diǎn)擊短信中的釣魚網(wǎng)站。如確實(shí)有“退改簽”相關(guān)需求的，應(yīng)撥打或登錄對應(yīng)航空公司、鐵路公司及酒店官方電話或網(wǎng)站進(jìn)行核實(shí)并辦理手續(xù)。

 反洗錢不僅是金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，更為打擊犯罪、維護(hù)社會穩(wěn)定和金融安全發(fā)揮著重要而深遠(yuǎn)的意義。很多人可能并不了解，2019年11月22日，就在因非法野生動物交易而引發(fā)新冠病毒性肺炎的前半個月，金融行動特別工作組（FATF）、中國人民銀行、英國皇家基金會等機(jī)構(gòu)在北京聯(lián)合舉辦了“打擊非法販賣野生動物領(lǐng)域洗錢犯罪”交流研討會。在中國擔(dān)任FATF輪值主席國期間，打擊販賣野生動物犯罪將納入反洗錢工作范疇，為維護(hù)野生動物安全做出實(shí)際的貢獻(xiàn)，同時(shí)也為保護(hù)人類自身安全起到積極的作用。

        在當(dāng)前形勢下，財(cái)務(wù)公司始終堅(jiān)守洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控底線，持續(xù)開展可疑交易監(jiān)測，提高警惕，防范新形式洗錢犯罪的發(fā)生，合理安排資源，確保疫情期間反洗錢工作不停擺、要求不降低。當(dāng)然，反洗錢工作的順利開展更需要每個社會公眾、客戶的共同參與，讓我們一起主動作為、共擔(dān)使命，保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢陷阱，為維護(hù)轄內(nèi)金融安全和社會經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定貢獻(xiàn)一份力量。